Spätestens Zusammenbruch der SVB: Aktienverkäufe der Silicon Valley Bank auf dem Prüfstand, wie von der Credit Suisse vorhergesagt

Die Finanzaufsichtsbehörde von New York hat die Äußerungen des ehemaligen Abgeordneten Barney Frank zurückgewiesen und erklärt, ihre Entscheidung, die Signature Bank zu schließen, habe „nichts mit Krypto zu tun“. nachdem die Aufsichtsbehörden die Silicon Valley Bank geschlossen hatten.

Herr Frank ist Vorstandsmitglied der Signature Bank und war einer der Pioniere des wegweisenden Dodd-Frank Act, der nach der Finanzkrise 2008 erlassen wurde, um das Bankensystem besser vor Schocks zu schützen.

„Ich denke, ein Teil dessen, was passiert ist, war, dass die Regulierungsbehörden eine sehr starke Anti-Krypto-Botschaft senden wollten“, sagte Herr Frank am Montag gegenüber CNBC. „Wir sind zum Aushängeschild geworden, weil es im Grunde keine Insolvenz gab.“

Aber NYDFS bestritt seine Behauptungen in einer Erklärung am Dienstag und sagte, dass seine Entscheidung, die Signature Bank am Sonntag zu schließen und die Federal Deposit Insurance Corp als Konkursverwalter zu ernennen, „auf dem aktuellen Status der Bank und ihrer Fähigkeit beruhte, Geschäfte in einem sicheren und vernünftige Weise am Montag.“

„Die am Wochenende getroffenen Entscheidungen hatten nichts mit Krypto zu tun. Signature war eine traditionelle Geschäftsbank mit einer breiten Palette von Aktivitäten und Kunden“, sagte ein NYDFS-Sprecher.

„DFS erleichtert seit mehreren Jahren gut regulierte Krypto-Aktivitäten und ist ein nationales Modell für die Regulierung des Weltraums“, sagten sie.

Der Sprecher fügte hinzu, dass die Signature Bank es versäumt habe, zuverlässige und konsistente Daten bereitzustellen, als die Auszahlungsanfragen am Wochenende explodierten.

Herr Frank sagte, er sei überrascht, dass die Aufsichtsbehörde sagte, die Entscheidung zur Schließung der Bank habe nichts mit Kryptowährung zu tun.

„Ich denke, das war ein Faktor“, sagte er in einem Interview. “Ich bin verwirrt darüber, warum es geschlossen wurde.”

Er fügte hinzu, dass Bankmanager seines Wissens daran arbeiteten, den Aufsichtsbehörden Daten zur Verfügung zu stellen.

„Was wir von unseren Führungskräften gehört haben, ist, dass sich die Einlagensituation stabilisiert hat und sie das Kapital aus dem Diskontfenster erhalten würden, und ich bin weiterhin davon überzeugt, dass wir es getan hätten, wenn wir am Montag eröffnet hätten, angesichts der Ankündigungen dieser beiden Policen in einem einigermaßen guten Zustand und sicherlich funktionsfähig“, sagte er.

Signature war eine Geschäftsbank mit Privatkundenbüros und neun nationalen Geschäftsfeldern, darunter Gewerbeimmobilien und Digital Asset Banking.

Mit Berichten von Reuters

Eine regulatorische Übernahme einer in New York ansässigen Bank sollte eine Botschaft an die US-Banken senden, sich vom Geschäft mit Kryptowährungen fernzuhalten, sagt ein ehemaliges Mitglied des Kongresses, das im Vorstand der Bank war.

Der frühere US-Abgeordnete Barney Frank sagte am Montag, er glaube, dass die Staatsbeamten hinter der Aktion versuchten, an der Signature Bank ein Exempel zu statuieren.

„Dies war nur eine Möglichkeit, den Leuten zu sagen: ‚Wir wollen nicht, dass Sie mit Krypto zu tun haben’“, sagte Frank The Associated Press in einem Telefoninterview.

Die Ratingagentur Moody’s senkte ihren Ausblick für das gesamte US-Bankensystem von stabil auf negativ, „um die rapide Verschlechterung des operativen Umfelds widerzuspiegeln“.

Der Schritt folgt auf das Scheitern der Silicon Valley Bank und der Signature Bank in schneller Folge am Wochenende.

Der Bericht vom Dienstagmorgen kam, als US-Regionalbanken – die am Montag dramatische Wertverluste erlebten – sich von einem starken Ausverkauf erholten, nachdem die Befürchtungen eines Ansteckungseffekts nach dem Eingreifen der Bundesregierung und der Aufsichtsbehörden zum Schutz der Einleger nachgelassen hatten.

Dennoch zitierte der Moody’s-Bericht „den raschen und erheblichen Rückgang des Bankeinlagen- und Anlegervertrauens“ in den letzten Tagen, was seiner Meinung nach „Risiken im Asset-Liability-Management von US-Banken“ hervorhebt.

Seit dem Zusammenbruch der SVB gab es keine weiteren Bank Runs, obwohl es Bedenken hinsichtlich anderer Institute ähnlicher Größe gab, die im Vergleich zu größeren Banken wie Citi, Bank of, oft eine weniger vielfältige, stärker fokussierte Kundenbasis haben, entweder geografisch oder nach Sektor Amerika, Wells Fargo oder JP Morgan Chase.

Auf Moody’s Beobachtungsliste stehen First Republic Bank, Zions, Western Alliance, Comerica, UMB Financial und Intrust Financial.

Das Unternehmen verwies auf die „extrem volatilen Finanzierungsbedingungen für einige US-Banken, die dem Risiko unversicherter Einlagenabflüsse ausgesetzt sind“.

Gegen die Muttergesellschaft der Silicon Valley Bank, ihren CEO und ihren Chief Financial Officer wird eine Sammelklage eingereicht, die besagt, dass das Unternehmen die Risiken, die zukünftige Zinserhöhungen für sein Geschäft haben würden, nicht offengelegt hat.

Die demokratische Senatorin Elizabeth Warren forderte am Dienstag den Vorsitzenden der US-Notenbank, Jerome Powell, auf, sich von einer internen Überprüfung der jüngsten Bankenpleiten zurückzuziehen, und sagte, seine Handlungen hätten „direkt dazu beigetragen“.

In einem separaten Brief drängte Senatorin Warren den ehemaligen CEO der Silicon Valley Bank, Greg Becker, um Einzelheiten über die Lobbyarbeit der Bank zugunsten eines Gesetzes von 2018, das die Vorschriften für große Regionalbanken lockert, auf das sie und andere als Beitrag zum Zusammenbruch der Bank am Freitag hingewiesen haben . Sie bat auch um Informationen über Aktienverkäufe von Führungskräften oder Prämien, die in den Monaten vor dem Scheitern ausgezahlt wurden.

Die Federal Reserve sagte am Montag, sie überprüfe ihre Aufsicht über die Bank nach ihrem plötzlichen Zusammenbruch am Freitag. Senator Warren argumentierte, dass die frühere Unterstützung von Herrn Powell für die Lockerung der Bankregeln darauf hindeutet, dass er nicht an der Überprüfung teilnehmen sollte. Fed-Vizepräsident Michael Barr, den Präsident Joe Biden nominiert hat, leitet diese Überprüfung.

„Die Maßnahmen des Fed-Vorsitzenden Powell haben direkt zu diesen Bankenzusammenbrüchen beigetragen. Damit die Untersuchung der Fed glaubwürdig ist, muss sich Powell dieser internen Überprüfung entziehen“, sagte sie in einem Twitter-Beitrag.

„Es ist angebracht, dass der stellvertretende Vorsitzende der Aufsicht, Barr, die Unabhängigkeit hat, die für seine Arbeit erforderlich ist“, sagte Frau Warren, eine Demokratin, die eine scharfe Kritikerin von Herrn Powell war.

US-Bankaktien machten am Dienstag starke Gewinne und erholten sich von Tiefstständen, die durch den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank und der Signature Bank ausgelöst wurden, was zu Zusicherungen von Präsident Joe Biden und anderen globalen politischen Entscheidungsträgern geführt hatte.

Sorgen über Ansteckungsrisiken durch den Zusammenbruch der beiden US-Banken hatten die Besorgnis der Anleger über die Auswirkungen steigender Zinssätze auf die Kreditgeber verstärkt und Bankaktien in Asien und Europa getroffen, als die Anleger ihre Risiken erneut überprüften.

Ein Indikator für das Kreditrisiko im Bankensystem der Eurozone erreichte den höchsten Stand seit Mitte Juli, während die Ratingagentur Moody’s den Ausblick für das US-Bankensystem von stabil auf negativ senkte, „um die rasche Verschlechterung des Betriebsumfelds widerzuspiegeln“.

Obwohl der VIX-Volatilitätsindex, der „Angstmesser“ der Wall Street, sich über Nacht einem Sechsmonatshoch näherte, erholten sich die Aktien der US-Regionalbanken, wobei die First Republic Bank einen Tag nach dem Erreichen eines Tagesrekordtiefs von 17,53 $ um 52,7 Prozent zulegte.

„Wenn wir in naher Zukunft keine hochkarätigen Ausfälle sehen, würden die Befürchtungen nachlassen“, sagte Jack Ablin, Chief Investment Officer bei Cresset Capital.

Auch die Bankengiganten Citi, Wells Fargo und JP Morgan waren vorbörslich höher.

Moody’s sagte jedoch, dass es sechs Kreditgeber auf eine Herabstufung prüfe, darunter First Republic, Zions Bancorp, Western Alliance Bancorp und Comerica.

Der demokratische Kongressabgeordnete Jeff Jackson aus North Carolina wurde weithin dafür gelobt, dass er dieses zweieinhalbminütige Video auf Twitter und TikTok gepostet hat, das die Situation der Silicon Valley Bank klar darlegt.

Das historische Scheitern der Silicon Valley Bank ist wahrscheinlich das Ergebnis einer Vielzahl zusammengesetzter Faktoren, die nichts mit der sogenannten „Wachheit“ zu tun haben, von Kürzungen während der Donald-Trump-Ära bis hin zu Vorschriften, die während der letzten Finanzkrise eingeführt wurden die unhaltbare Konzentration der Bank auf eine Explosion von Risikokapitalfirmen und Technologie-Startups, die Realität werden, steigende Zinsen und Panik.

Der frühere Vizepräsident Mike Pence hat sich dem Chor der konservativen Stimmen angeschlossen, die versuchen, den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank den Demokraten anzuhängen, während die Demokraten versuchen, ihnen dasselbe anzutun.

In einem Editorial für Die tägliche Postzielt Herr Pence auf Joe Biden und die Demokraten und behauptet, dass die Partei „genau wie 2008“ „die Ausgaben um über 10 Billionen US-Dollar erhöht“ habe, was „eine Rekordinflation angeheizt und die FED unweigerlich dazu gezwungen habe, die Zinssätze zu erhöhen“.

Er schob einen Teil der Schuld auf die Bank, die am Freitag zusammenbrach, und verband seine Kritik mit konservativen Schlagworten der Medien.

Graig Graziosi berichtet über den Kommentar des ehemaligen Vizepräsidenten.