SVB bricht die neuesten Nachrichten zusammen: Biden wird sich an die USA zur Silicon Valley Bank wenden, da HSBC den britischen Arm kauft

Die Aktien der First Republic Bank haben sich am Montag im vorbörslichen Handel mehr als halbiert, angesichts anhaltender Bedenken hinsichtlich der Stabilität der globalen Finanzen nach dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank.

First Republic gab am Sonntag bekannt, dass es sich eine zusätzliche Finanzierung durch JPMorgan Chase & Co (JPM.N) gesichert hat, wodurch es Zugang zu insgesamt 70 Milliarden US-Dollar an Mitteln aus verschiedenen Quellen erhält.

Der Kreditgeber sagte auch, er habe eine zusätzliche Kreditfazilität von der US-Notenbank.

Trotz der Geldspritze stufte Raymond James die Aktie der Bank von „Strong Buy“ auf „Market Perform“ herab und betonte damit das Risiko von Einlagenabflüssen, denen First Republic nach dem Bank Run auf die SVB letzte Woche durch panische Großanleger ausgesetzt ist.

Die Aktie der Bank war zuletzt am Montag um 74 % auf 21,11 $ gefallen.

„Obwohl die Bank (SVB) am Sonntagabend besser für potenzielle Einlagenabflüsse positioniert ist als vielleicht früher am Wochenende, wird sie bei Netto-Einlagenabflüssen die EPS-Stärke der Bank verringern“, so Raymond James-Analyst David Long schrieb in der Notiz.

Die US-Behörden haben am Sonntag Notfallmaßnahmen eingeleitet, um das Vertrauen in das Bankensystem zu stärken, nachdem der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SIVB.O) drohte, eine umfassendere Finanzkrise auszulösen.

Die Aktien von First Republic führten unter anderen regionalen Kreditgebern zu den größten Verlusten, wobei Western Alliance (WAL.N) im Handel vor Börsenschluss um über 26 % einbüßte.

Zusätzliche Berichterstattung von Reuters

Washington scheint mit den wilden Investitionen und der sorglosen Natur des amerikanischen Finanz- und Technologiesektors an seine Grenzen gestoßen zu sein und signalisierte an diesem Wochenende, dass eine Rettungsaktion für die Silicon Valley Bank, die nun Gefahr läuft, nicht mehr alle unversicherten Einlagen sicherstellen zu können, unwahrscheinlich ist.

Das sind schlechte Nachrichten für die Unternehmen und Einzelpersonen mit unversicherten Beteiligungen an der riesigen Institution, die dafür bekannt war, eine exklusive Kundschaft in der Technologiebranche zu bedienen. Da die Investoren eine Handvoll Risikokapitalgeber für die Auslösung des Bankensturms verantwortlich machen, hofften die meisten, dass Washington zumindest etwas Abhilfe schaffen würde, falls die Vermögenswerte der Bank nicht von einer anderen, gesünderen Firma gekauft werden können.

Obwohl eine solche Aktion von den zentristischen Flügeln der GOP und der Demokratischen Partei gleichermaßen unterstützt wurde, wurde die Position des Weißen Hauses an diesem Wochenende von Janet Yellen, der Vorsitzenden der Federal Reserve, dargelegt.

Lesen Sie hier die ganze Geschichte:

Während die Biden-Regierung signalisiert hat, dass sie nicht die Absicht hat, die Banken zu retten, hat sie Notfallmaßnahmen eingeführt, um die US-Wirtschaft zu schützen und Bankkunden den Zugang zu ihren Geldern ohne Kosten für die US-Steuerzahler zu ermöglichen.

Finanzministerin Janet Yellen, der Vorstandsvorsitzende der Federal Reserve, Jerome Powell, und der Vorsitzende der FDIC, Martin Gruenberg, veröffentlichten am Sonntag eine gemeinsame Erklärung, in der sie die Schritte ankündigten.

„Heute ergreifen wir entscheidende Maßnahmen zum Schutz der US-Wirtschaft, indem wir das Vertrauen der Öffentlichkeit in unser Bankensystem stärken“, sagten sie.

„Nach Erhalt einer Empfehlung von den Vorständen der FDIC und der Federal Reserve und nach Rücksprache mit dem Präsidenten genehmigte Sekretärin Yellen Maßnahmen, die es der FDIC ermöglichen, ihre Abwicklung der Silicon Valley Bank, Santa Clara, Kalifornien, auf eine Weise abzuschließen, die alle vollständig schützt Einleger.

„Einleger haben ab Montag, dem 13. März, Zugriff auf ihr gesamtes Geld. Keine Verluste im Zusammenhang mit der Abwicklung der Silicon Valley Bank werden vom Steuerzahler getragen.“

Das Federal Reserve Board wird berechtigten Einlageninstituten auch zusätzliche Mittel zur Verfügung stellen, um sicherzustellen, dass die Banken in der Lage sind, die Bedürfnisse all ihrer Einleger zu erfüllen.

„Das US-Bankensystem bleibt widerstandsfähig und steht auf einem soliden Fundament, was zum großen Teil auf Reformen zurückzuführen ist, die nach der Finanzkrise durchgeführt wurden und einen besseren Schutz für die Bankenbranche gewährleisteten. Diese Reformen in Verbindung mit den heutigen Maßnahmen zeigen unser Engagement, die notwendigen Schritte zu unternehmen, um sicherzustellen, dass die Ersparnisse der Einleger sicher bleiben“, fügte die Erklärung hinzu.

Diejenigen, die Geld bei den Banken haben, haben ab Montag vollen Zugriff darauf, und keine Verluste werden vom Steuerzahler getragen.

Die Aufsichtsbehörden sagten jedoch, dass es keine Rettungsaktionen für die Banken geben werde und einige Aktionäre und ungesicherte Gläubiger alle ihre Investitionen verlieren würden.

Kritiker, die Schuld am Zusammenbruch der Silicon Valley Bank suchen, haben in Donald Trump und republikanischen Senatoren mögliche Schuldige gefunden.

Obwohl außerhalb des Silicon Valley wenig bekannt, war die SVB der führende Kreditgeber für Technologieunternehmen und Startups, bevor sie am Freitag zusammenbrach.

SVB gab am Mittwoch bekannt, dass sie eine Reihe von Wertpapieren mit Verlust verkauft hat und plant, neue Aktien im Wert von 2,25 Mrd. USD zu verkaufen, um ihre Bilanz zu berichtigen.

Lesen Sie hier die ganze Geschichte:

Das Weiße Haus hat nun angekündigt, dass Präsident Joe Biden am Montag um 9 Uhr ET Bemerkungen „zur Aufrechterhaltung eines widerstandsfähigen Bankensystems und zum Schutz unserer historischen wirtschaftlichen Erholung“ abgeben wird.

In einer Erklärung am Sonntagabend sagte der Präsident, dass er am Montagmorgen zum amerikanischen Volk über den plötzlichen Zusammenbruch der Silicon Valley Bank sprechen werde, der den größten US-Bankzusammenbruch seit der globalen Finanzkrise von 2008 und den zweitgrößten in der amerikanischen Geschichte darstellte

„Über das Wochenende und auf meine Anweisung hin haben der Finanzminister und mein Direktor des National Economic Council fleißig mit den Bankenaufsichtsbehörden zusammengearbeitet, um Probleme bei der Silicon Valley Bank und der Signature Bank anzugehen“, sagte er.

„Ich freue mich, dass sie eine schnelle Lösung gefunden haben, die amerikanische Arbeitnehmer und kleine Unternehmen schützt und unser Finanzsystem sicher hält. Die Lösung stellt auch sicher, dass Steuergelder nicht gefährdet werden.

„Das amerikanische Volk und die amerikanischen Unternehmen können darauf vertrauen, dass ihre Bankeinlagen da sind, wenn sie sie brauchen. Ich bin fest entschlossen, die Verantwortlichen für dieses Chaos voll zur Rechenschaft zu ziehen und unsere Bemühungen fortzusetzen, die Aufsicht und Regulierung größerer Banken zu stärken, damit wir nicht noch einmal in diese Position geraten.“

Präsident Joe Biden wird sich an die Nation über den plötzlichen Zusammenbruch der Silicon Valley Bank wenden, die den größten Zusammenbruch einer US-Bank seit der globalen Finanzkrise von 2008 und den zweitgrößten in der amerikanischen Geschichte darstellte.

In einer Erklärung am Sonntagabend sagte der Präsident, dass er in einer Rede vor dem amerikanischen Volk am Montagmorgen „Bemerkungen darüber abgeben wird, wie wir ein widerstandsfähiges Bankensystem aufrechterhalten werden, um unsere historische wirtschaftliche Erholung zu schützen“.

„Über das Wochenende und auf meine Anweisung hin haben der Finanzminister und mein Direktor des National Economic Council fleißig mit den Bankenaufsichtsbehörden zusammengearbeitet, um Probleme bei der Silicon Valley Bank und der Signature Bank anzugehen“, sagte er.

„Ich freue mich, dass sie eine schnelle Lösung gefunden haben, die amerikanische Arbeitnehmer und kleine Unternehmen schützt und unser Finanzsystem sicher hält. Die Lösung stellt auch sicher, dass Steuergelder nicht gefährdet werden.

„Das amerikanische Volk und die amerikanischen Unternehmen können darauf vertrauen, dass ihre Bankeinlagen da sind, wenn sie sie brauchen. Ich bin fest entschlossen, die Verantwortlichen für dieses Chaos voll zur Rechenschaft zu ziehen und unsere Bemühungen fortzusetzen, die Aufsicht und Regulierung größerer Banken zu stärken, damit wir nicht noch einmal in diese Position geraten.“

Herr Biden wird um 8 Uhr ET vor der Nation sprechen.

Alle Kunden von Silicon-Valley-Bank haben ab Montag kostenlosen Zugang zu ihren Geldern für die US-Steuerzahler, kündigten die Bundesaufsichtsbehörden an, als eine zweite Bank geschlossen wurde.

Finanzminister Janet YellenVorstandsvorsitzender der Federal Reserve Jérôme Powellund der Vorsitzende der FDIC, Martin Gruenberg, veröffentlichten am Sonntagabend eine gemeinsame Erklärung, in der sie umrissen, was sie als entscheidende Maßnahmen zum Schutz der US-Wirtschaft und zur Stärkung des öffentlichen Vertrauens in das Bankensystem bezeichnen.

„Nach Erhalt einer Empfehlung von den Vorständen der FDIC und der Federal Reserve und nach Rücksprache mit dem Präsidenten genehmigte Sekretärin Yellen Maßnahmen, die es der FDIC ermöglichen, ihre Abwicklung der Silicon Valley Bank, Santa Clara, Kalifornien, auf eine Weise abzuschließen, die alle vollständig schützt Einleger“, heißt es in der Erklärung.

Oliver O’Connell Berichte:

Jeremy Hunt sagte gegenüber Sendern, dass das britische Bankensystem angesichts der Bedenken, die durch den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank ausgelöst wurden, „widerstandsfähig“ sei.

Die Kanzlerin sagte nach dem Verkauf des Bankenzweigs an HSBC gegenüber den Sendern: „Wir müssen immer alles beobachten, was überall auf der Welt passiert, wenn es um finanzielle Stabilität geht.

„Aber was ich sagen würde, ist, dass die Bank of England sehr klar ist – das britische Bankensystem ist extrem sicher, es ist gut kapitalisiert.

„Und ich denke, wir haben diese Widerstandsfähigkeit durch das, was am Wochenende passiert ist, und die Tatsache, dass wir so schnell eine Lösung finden konnten, unter Beweis gestellt.“

Präsident Joe Biden wird sich an die Nation über den plötzlichen Zusammenbruch der Silicon Valley Bank wenden, die den größten Zusammenbruch einer US-Bank seit der globalen Finanzkrise von 2008 und den zweitgrößten in der amerikanischen Geschichte darstellte.

In einer Erklärung am Sonntagabend sagte der Präsident, dass er in einer Rede vor dem amerikanischen Volk am Montagmorgen „Bemerkungen darüber abgeben wird, wie wir ein widerstandsfähiges Bankensystem aufrechterhalten werden, um unsere historische wirtschaftliche Erholung zu schützen“.

Ein Tech-Chef hat von dem „ängstlichen Wochenende“ erzählt, das er hatte, bevor HSBC heute Morgen einschritt, um den zusammengebrochenen Kreditgeber SVB zu retten.

Toby Mather, Gründer und Geschäftsführer von Lingum, einem Bildungs-Start-up, sagte, sein Unternehmen hätte in wenigen Wochen Schwierigkeiten gehabt, die Löhne der Mitarbeiter zu zahlen.

„Wir hatten genug Geld auf Bankkonten außerhalb des Vereinigten Königreichs und jede Woche genug Einnahmen von unseren Kunden, dass wir unseren Mitarbeitern heute Morgen um neun Uhr in die Augen sehen und sagen könnten, dass wir in zwei Wochen die Gehaltsabrechnung machen können, aber das würde es tun waren von da an sehr unsicher”, sagte er der BBC.